개인형 퇴직연금 IRP로 미국주식 사는 법

기업을 다니시거나 또는 개인으로 퇴직연금을 가입할 수 있기에 아마 많은 분들이 퇴직연금에 가입되어 있으실 겁니다. 하지만 운용하기 복잡하다는 이유로 잘 알아보지 않는 분들도 계십니다. 그래서 오늘 탄탄한 미국 기업으로 포트폴리오가 짜여진 매력적인 펀드를 소개해드리겠습니다.

 

퇴직연금 

먼저 간단하게 퇴직연금을 소개해드리겠습니다. 

• 확정급여형(DB) : 회사가 근로자의 재원을 외부 금융회사에 적립하여 운용하고, 근로자 퇴직 시 정해진 금액을 지급하도록 하는 제도입니다.
• 확정기여형(DC) : 회사가 매년 연간 임금총액의 일정 비율을 적립하고, 근로자가 운용하는 방식입니다.
• 개인형 퇴직연금(IRP) : 퇴직한 근로자가 퇴직 시 수령한 퇴직급여를 운용하거나 재직 중인 근로자가 DB/DC 이외에 자신의 비용 부담으로 추가로 적립하여 운용하다가 연금 또는 일시금으로 수령할 수 있는 계좌입니다. 

펀드 상품 소개

DC형과 개인형 퇴직 연금 IRP 경우에는 자신이 직접 운용할 수 있습니다. 그렇기 때문에 펀드를 고를 때 신중할 수밖에 없는데요. 오늘은 제가 보유하고 있는 미국 주식/한국 주식 우량주 펀드를 소개해드리겠습니다. 

AB미국그로스증권투자신탁

제가 소개해드릴 상품은 AB미국그로스증권투자신탁입니다. 

먼저 이 상품의 수익률 표를 보여드리겠습니다.

1개월	3개월	6개월	1년
6.74%	7.41%	11.90%	47.35%

1년 수익률이 47.35%로 엄청난 수익률을 보여주고 있습니다. 

도대체 어떤 종목을 보유하고 있길래 수익률이 이렇게 좋은지 궁금하지 않으신가요? 

 

 

우선 상품 이름에 나와있는 것처럼 한국이 아닌 미국 주식에 투자하는 상품입니다. 

업종별 투자비중을 살펴보겠습니다.

• 정보기술 30.45%
• 헬스케어 22.39%
• 커뮤니케이션 서비스 15.38%
• 임의소비재 13.16%
• 필수소비재 5.22%
• 산업재 4.07%
• 소재 1.74%
• 금융 0.25%
• 기타 7.34%

업종별 투자비중을 보면 정보기술, 헬스케어, 커뮤니케이션이 가장 많다는 것을 확인할 수 있습니다. 

업종은 살펴봤으니 이제 자세한 상위 10개 보유종목은 무엇이 있는지 알아보겠습니다. 

업종	종목명	보유비율
커뮤니케이션 서비스	Alphabet	7.21%
정보 기술	Microsoft	7.17%
임의 소비재	Amazon.com	5.28%
커뮤니케이션 서비스	Facebook	4.93%
헬스케어	UnitedHealth Group	4.83%
정보 기술	Visa	4.62%
헬스케어	Zoetis	3.30%
필수 소비재	Monster Beverage	3.28%
헬스케어	Intuitive surgical	2.91%
헬스케어	Vertex Pharmaceuticlas	2.91%

알파벳 7.21%, 마이크로소프트 7.17, 아마존 5.28%, 페이스북 4.93으로 상위 4개 기업 모두 트렌드를 선도하며 전 세계를 장악하고 있는 기업들입니다. 나머지 기업들을 봐도 굉장히 탄탄한 포트폴리오를 가지고 있는 것을 알 수 있습니다. 

이 펀드를 보유함으로써 세계를 선도하는 기업에 투자하는 셈입니다. 

 

그렇기 때문에 퇴직연금으로 이 펀드 상품을 보유하고 있다면 개인 미국 주식 포트폴리오는 위 기업들을 제외하여 좀 더 역동적인 포트폴리오를 짤 수 있겠습니다.

 

* 매수, 매도 추천이 아니며 모든 판단은 본인의 책임하에 해야 된다는 사실을 잊지 마세요 *